دورة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال للمؤسسات المالية غير المصرفية (NBFIs) - Virtual Learning

مقدمة في مكافحة غسل الأموال (AML)

• تعريف وغرض غسل الأموال ونظرة عامة عالمية.

• أهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال في حماية الأنظمة المالية.

• المخاطر والتحديات التي تواجه المؤسسات المالية غير المصرفية في مكافحة غسل الأموال.

• فهم العلاقة بين غسل الأموال، الاحتيال، والجرائم المالية الأخرى.

الأطر التنظيمية للمؤسسات المالية غير المصرفية

• نظرة عامة على لوائح AML للمؤسسات المالية غير المصرفية في السلطات القضائية العالمية الرئيسية (مثل توصيات FATF، توجيهات الاتحاد الأوروبي، واللوائح المحلية).

• المبادئ والمعايير الرئيسية للامتثال لمكافحة غسل الأموال الخاصة بالمؤسسات المالية غير المصرفية.

• الفروق في متطلبات AML للمؤسسات غير المصرفية مقارنة بالبنوك التقليدية.

• الالتزامات القانونية للمؤسسات المالية غير المصرفية بموجب القانون الدولي، بما في ذلك قطاع التكنولوجيا المالية والتأمين.

النهج القائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال

• مقدمة في منهجيات الامتثال القائمة على المخاطر.

• كيفية تحديد العملاء والمعاملات عالية المخاطر في بيئات المؤسسات المالية غير المصرفية.

• إجراء تقييمات المخاطر ودور العناية الواجبة في منع الجرائم المالية.

• دمج استراتيجيات إدارة المخاطر مع الحوكمة المؤسسية الأوسع.

حلول AML للتكنولوجيا المالية والتأمين

• حلول AML مخصصة للتقنيات المالية الناشئة.

• فهم كيفية تعامل شركات التكنولوجيا المالية مع الامتثال لمكافحة غسل الأموال، خاصة في الخدمات المالية الرقمية.

• أمثلة عملية لاستراتيجيات AML لشركات التأمين وتحدياتها الفريدة.

• التكنولوجيا والأدوات التي تدعم حلول AML في قطاعي التكنولوجيا المالية والتأمين.

تصميم وتنفيذ برنامج امتثال AML

• المكونات الأساسية لبرنامج امتثال فعال لمكافحة غسل الأموال للمؤسسات المالية غير المصرفية.

• إنشاء السياسات والإجراءات والضوابط لتقليل مخاطر غسل الأموال.

• دور موظفي الامتثال لمكافحة غسل الأموال في مراقبة وتنفيذ البرامج.

• أهمية برامج التدريب وزيادة الوعي للموظفين.

كشف والتحقيق في الأنشطة المشبوهة

• تقنيات كشف المعاملات والأنشطة المشبوهة داخل المؤسسات المالية غير المصرفية.

• الأدوات والتقنيات المساعدة في عملية الكشف (مثل أنظمة مراقبة المعاملات، الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي).

• تحليل حالات واقعية لسيناريوهات غسل الأموال في التكنولوجيا المالية، التأمين، وغيرها من المؤسسات غير المصرفية.

• الإجراءات الواجب اتخاذها عند اكتشاف نشاط مشبوه، بما في ذلك التقارير وإجراءات التحقيق.

التقارير وتوقعات الجهات التنظيمية

• الالتزامات الرئيسية للتقارير للمؤسسات المالية غير المصرفية بموجب لوائح AML.

• كيفية الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة للسلطات التنظيمية.

• الحفاظ على الامتثال للجهات التنظيمية وإدارة عمليات التدقيق.

• العقوبات عن عدم الامتثال وأفضل الممارسات لتجنب الغرامات.

الاتجاهات الناشئة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال

• أحدث الاتجاهات في مكافحة غسل الأموال لشركات التكنولوجيا المالية، التأمين، وقطاعات مالية أخرى.

• تأثير العملات الرقمية وتقنية البلوكشين على الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

• تطوير استراتيجيات لمواكبة تطور أساليب غسل الأموال.